하나금융지주 주가 전망 및 배당금 규모(목표 주가 포함)

여러분들의 시간을 아껴주고 돈을 지켜주는 주식 분석 전문가 LIKEBEE 입니다. 
투자하기 전 재무, 차트, 수급, 공시를 분석하는 건 기본 중의 기본입니다.
"시간만 낭비하는 주식 관련 짜집기 글을 보고 싶지 않으시다면 검색어 뒤에 LIKEBEE를 넣어주세요.!"
(예시) 검색어 : 삼성전자 주가 LIKEBEE, 블로그 방문하시면 주식 관련 많은 분석글이 있습니다.

대한민국 코스피 시장에 상장된 금융주 하나금융지주의 재무, 차트, 수급을 분석한 후 공시사항을 점검하고 이를 바탕으로 향후 주가 전망에 대해 알아보겠습니다. 세밀한 분석을 위해 다른 짜깁기 글에 비해 글과 숫자가  많지만, 읽는 것만으로도 여러분의 시간과 돈을 아낄 수 있습니다.

 

1. 종목 분석

1) 종목명 : 하나금융지주

2) 관련 테마 : 은행, 금리, 금융

3) 액면가 : 5,000원

4) 시가총액 : 13조 3,600억원

5) 유통주식수 : 262,229,181 (88.6%)

6) 대주주 지분율 : 9.0% (국민연금공단)

7) 외국인 지분율 : 73.27% 

 

기업 개요 

 하나금융지주는 하나금융그룹 소속 기업들을 지배 및 경영하는 지주회사이며, 하나은행, 하나금융투자, 하나카드 등 총 15개의 자회사를 보유하고 있습니다. 금리 인상시기와 더불어 견조한 은행 실적과 투자 및 카드에서 좋은 실적을 거둬 하나금융지주에 대한 기대가 큰 상황입니다. 자세한 분석은 아래 내용을 참고해주시기 바랍니다.

 

재무 분석 ( A 등급 )

1) Positive(긍정) - 영업이익 증가, 당기순이익 증가, 현금 증가

  - 영업이익 4조 6,311억 (20.7% 증가)

  - 당기순이익 3조 5,815억 (33.4% 증가)

 

2 ) Negative(부정) - 재무부문 부정적인 요인 없음

3) 특이사항

  - 장부상 부채가 높은 이유는 금융기업은 예금 및 적금 등의 상품은 부채로 잡히기에 문제없음

4) 종합평가
  - 21년 매출액은 소폭 감소했지만 원가 절감 및 적절한 비용 통제로 영업이익 큰 폭 상승

  - 21년 하나금융투자 및 하나카드에서 순이익 7,500억 원으로 대폭 성장

  - 22년 1분기 순이익 9,022억 원 기록, 어닝 서프라이즈

  - 희망퇴직금 1분기 반영, 인력 구조조정으로 향후 수익성 상승 기대

  - 하나금융지주는 견조한 실적과 더불어 주주친화 정책을 적극적으로 도입하기로 결정, 재무제표 부문 종합등급은 A등급으로 평가합니다.

 

차트 분석 ( A 등급 )

 

1) 주가 분석

  - '20년 3월 코로나 팬데믹 선언 ▼ 주가 18,450원까지 하락

  - 연준의 무제한 양적완화 선언으로 글로벌 지수 폭등 ▲ 주가 35,000원대 상승

  - 미국 연준 금리인상 시사 ▲ 주가 45,000원대 상승

 

2) 거래량 분석

   - 타 종목 대비 금융업은 꾸준한 거래량 유지중

3) 특이사항

  - 40,000원이 차트상 강한 지지라인으로 볼 수 있음

 

4) 종합평가

  - 우호적인 시장환경 및 호실적으로 40,000원을 이탈할 가능성은 희박함

  - 하나금융지주는 기업 최초로 자사주 소각을 발표(1,500억 원 규모)

  - 하나금융투자 5,000억 원 증자 결정, 약 5.8조 원의 자기 자본 확보

  - 현재 추정 PER는 3.5배로 금융지주회사 중 가장 저평가 상태, 따라서 차트 부문 종합등급은 A등급으로 평가합니다.

 

수급 분석 ( B 등급 )

 

 

1) 6개월 누적 수급

  -  개인이 2,832억 매도, 외국인이 6,526억 매수, 기관이 3,538억 매도

2) 공매도 누적 수급

  - 누적 공매도 금액은 2,000억으로 추산되며 이는 하나금융지주 시총 13조 대비 1.5%에 해당

3) 종합판단

   - 위험자산 투심이 최악인 상황에서 외국인의 매수 수급이 강하게 들어오는 중

   - 개인투자자 및 기관은 차익실현에 몰두

   - 수급 부문에서는 타 금융지주회사에 비해 조금 아쉬운 상황이지만 나쁘지 않습니다. 따라서 수급 부문 종합등급은 B등급으로 평가합니다.

 

2. 배당금 규모

 

1) 분기 배당 + 기말 배당 = 3,200원

2) 자사주 소각에 따른 주주 가치 상승 금액 : 주당 400원

3) 시가배당률 : 7.9%

 

3. 주가 전망

 종목의 강점과 약점을 바탕으로 하나금융지주의 주가를 전망해보겠습니다. 투자의 책임은 오로지 본인에게 있으므로 잘 판단하셔서 투자하시길 바랍니다.

 

Strong Point

1) 인력 구조조정으로 수익성 개선 진행 중

2) 최고의 주주 친화 정책(고배당 + 자사주 소각), 업계 최고 시가배당률

3) 카드 및 투자 분야 고성장 진행 중

 

Weak Point

1) 은행, 금융업 특성상 변화와 혁신을 기대하기 힘들어 역사적으로 시장은 고 프리미엄을 부여하지 않음

 

4. 목표가

재무, 차트, 수급 분석과 주가 전망에 대한 강점과 약점을 분석한 결과를 토대로 목표가를 산출하기 때문에 실제로 목표가에 도달할 가능성이 높습니다. 허황된 목표가는 제시하지 않습니다.

하나금융지주 1차 목표가 : 50,000원

하나금융지주 2차 목표가 : 58,000원

제 분석 내용은 참고만 해주시길 바라며 투자의 결과는 오로지 투자한 본인의 책임입니다. 즐겁고 성공하는 투자가 되시길 바랍니다. 아래 하나금융지주 관련된 종목들의 분석글 링크를 올려놓았으니 참고하시기 바랍니다.

 

기업은행 주가 전망 및 배당금 규모(목표 주가 포함)

 

국내 주식 전망 및 대응 방법