신한지주 주가 전망 및 배당금 규모(목표 주가 포함)

여러분들의 시간을 아껴주고 돈을 지켜주는 주식 분석 전문가 LIKEBEE 입니다. 
투자하기 전 재무, 차트, 수급, 공시를 분석하는 건 기본 중의 기본입니다.
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대한민국 코스피 시장에 상장된 금융주 신한지주의 재무, 차트, 수급을 분석한 후 공시사항을 점검하고 이를 바탕으로 향후 주가 전망에 대해 알아보겠습니다. 세밀한 분석을 위해 다른 짜깁기 글에 비해 글과 숫자가  많지만, 읽는 것만으로도 여러분의 시간과 돈을 아낄 수 있습니다.

 

1. 종목 분석

1) 종목명 : 신한지주

2) 관련 테마 : 은행, 금리, 금융

3) 액면가 : 5,000원

4) 시가총액 : 21조 46억원

5) 유통주식수 : 426,501,557 (77.1%)

6) 대주주 지분율 : 8.8% (국민연금공단)

7) 외국인 지분율 : 62.48% 

 

기업 개요 

 신한지주는 신한금융 계열사에 대한 지배 및 경영관리를 하는 금융지주회사입니다. 주요 계열사로는 신한은행, 신한카드, 신한 저축은행 등이 있습니다. 업계 TOP을 다투는 시장 지위를 토대로 다양한 금융 분야에서 이익을 창출하고 있으며, 미국 연준의 강도 높은 기준 금리 인상의 수혜주가 될 가능성이 높습니다. 자세한 분석은 아래 내용을 참고해주시기 바랍니다.

 

재무 분석 ( S 등급 )

1) Positive(긍정) - 영업이익 증가, 당기순이익 증가, 현금 증가

  - 영업이익 5조 9,521억 (20.7% 증가)

  - 당기순이익 4조 1,126억 (17.6% 증가)

  - 현금 4조 2,213억 (133.8% 증가)

 

2 ) Negative(부정) - 재무부문 부정적인 요인 없음

3) 특이사항

  - 장부상 부채가 높은 이유는 금융기업은 예금 및 적금 등의 상품은 부채로 잡히기에 문제없음

4) 종합평가
  - 21년 매출액은 소폭 감소했지만 원가 절감으로 영업이익 큰 폭 상승\

  - 21년 4분기 희망퇴직금 지급을 위해 수익성이 감소했지만, 인력 구조조정을 통해 향후 수익성은 더 개선될 전망

  - 22년 1분기 순이익 1.4조 원 기록, 어닝 서프라이즈

  - 가계대출 부문은 역성장했으나 이자이익 및 기업대출 부문이 성장하며 상쇄

  - 비이자이익 부문 깜짝 실적 기록 9,683억 원

  - 증권부문 IB 수익 및 트레이딩 수익 선전 2,000억 원

  - 신한지주 사업 중 가계대출 부문을 제외한 모든 부문에서 예상보다 뛰어난 실적을 기록, 재무부문 종합등급 S등급으로 평가하겠습니다.

 

차트 분석 ( A 등급 )

 

1) 주가 분석

  - '20년 3월 코로나 팬데믹 선언 ▼ 주가 21,850원까지 하락

  - 연준의 무제한 양적완화 선언으로 글로벌 지수 폭등 ▲ 주가 32,000원대 상승

  - 미국 연준 금리인상 시사 ▲ 주가 40,000원대 상승

 

2) 거래량 분석

   - 타 종목 대비 금융업은 꾸준한 거래량 유지중

3) 특이사항

  - 36,000원이 차트상 강한 지지라인으로 볼 수 있음

 

4) 종합평가

  - 우호적인 시장환경 및 호실적으로 36,000원을 이탈할 가능성은 없음

  - 혁신을 기대하기 힘든 은행업인 만큼 아무리 실적이 좋아도 주가 상승여력이 크진 않음

  - 컨퍼런스콜에서 현금 배당 및 자사주 매입 후 소각할 것을 약속

  - 현재 실적 대비 주가는 추정 PER 4.5배에 불과해 프리미엄이 없는 금융업임을 감안해도 과도한 저평가 영역이라고 판단됩니다. 따라서 차트 부문 종합등급은 A등급으로 평가합니다.

 

수급 분석 ( S 등급 )

 

 

1) 6개월 누적 수급

  -  개인이 6,509억 매도, 외국인이 3,415억 매수, 기관이 3,786억 매수

2) 공매도 누적 수급

  - 누적 공매도 금액은 4,000억으로 추산되며 이는 신한지주 시총 21조 대비 2%에 해당

3) 종합판단

   - 위험자산 투심이 최악인 상황에서 이보다 수급이 좋을 순 없음

   - 개인투자자의 차익실현 및 외국인 기관의 저점 매수

   - 말이 필요 없습니다. 수급 부문 종합등급은 S등급으로 평가하겠습니다. 

 

2. 배당금 규모

 

1) 분기 배당 + 기말 배당 = 2,200원

2) 자사주 소각에 따른 주주 가치 상승 금액 : 주당 300원
3) 시가 배당률 : 6% 이상 전망

 

3. 주가 전망

 종목의 강점과 약점을 바탕으로 신한지주의 주가를 전망해보겠습니다. 투자의 책임은 오로지 본인에게 있으므로 잘 판단하셔서 투자하시길 바랍니다.

 

Strong Point

1) 최고의 실적

2) 최고의 주주 친화 정책(고배당 + 자사주 매입 후 소각)

3) 전 계열사 어닝 서프라이즈 기록

4) 단연 금융업계 Top Pick

 

Weak Point

1) 은행, 금융업 특성상 변화와 혁신을 기대하기 힘들어 역사적으로 시장은 고 프리미엄을 부여하지 않음

 

4. 목표가

재무, 차트, 수급 분석과 주가 전망에 대한 강점과 약점을 분석한 결과를 토대로 목표가를 산출하기 때문에 실제로 목표가에 도달할 가능성이 높습니다. 허황된 목표가는 제시하지 않습니다.

신한지주 1차 목표가 : 45,000원

신한지주 2차 목표가 : 52,000원

제 분석 내용은 참고만 해주시길 바라며 투자의 결과는 오로지 투자한 본인의 책임입니다. 즐겁고 성공하는 투자가 되시길 바랍니다. 아래 신한지주 관련된 종목들의 분석글 링크를 올려놓았으니 참고하시기 바랍니다.

 

기업은행 주가 전망 및 배당금 규모(목표 주가 포함)

 

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